С 30 мая текущего года начали действовать новые правила, регулирующие переводы средств без открытия банковского счета. Теперь каждое переведение денег ограничено суммой в 100 тысяч рублей. Анонимные переводы остаются в рамках, не превышающих 15 тысяч рублей. Но что это значит для пользователей финансовых услуг?
Мера против мошенничества
Новые правила касаются как специализированных платежных систем, так и банковских карт и электронных кошельков, владельцы которых прошли лишь упрощенную идентификацию. Эти изменения направлены на уменьшение рисков использования транзакций для отмывания денег и финансирования запрещенных организаций. Ранее не устанавливалось верхних рамок для таких операций, что создавало определенные возможности для злоупотреблений.
Как это будет работать:
- Без какой-либо идентификации — максимум 15 тысяч рублей за одну транзакцию.
- С упрощенной идентификацией (только паспортные данные) — от 15 до 100 тысяч рублей.
- С полной идентификацией (паспорт, регистрация по месту жительства и ИНН) — суммы свыше 100 тысяч рублей.
Защита общественных интересов
Представители правительства уверены, что новые правила помогут в борьбе с преступностью и противодействии серым схемам отмывания незаконно нажитых средств. Заместитель председателя Комитета Госдумы по безопасности и противодействию коррупции Анатолий Выборный отметил важность этих мер: "Подобные изменения значительно усложнят жизнь террористам и криминальному миру, которые раньше могли действовать анонимно".
Первый зампредседателя Комитета Совета Федерации по экономической политике Иван Абрамов добавил, что для честных граждан ничего не изменится. Тем не менее, новые правила направлены на более структурированный подход к финансовым операциям, что поможет государству получать налоги с тех, кто ранее мог злоупотреблять безнаказанностью.
